Geração de caixa: um plano para quando parecer que não há alternativas

27/04/2020

Cenário como o que estamos vivendo, de crise econômica, faz com que muitos empresários repensem a precessão de gestão em suas empresas.

 Se o mesmo são eficientes, se possui capital, geração de caixa e etc.

Sabemos que gerir uma empresa de forma eficiente requer bastante atenção e apoio de profissionais especializados que possam ajudar na criação e aplicação de estratégias, bem como nos processos trabalhistas, fiscais, contábeis, dentre outros.

Veja a seguir o que é geração de caixa e como utilizá-la da forma correta em período de crise.

O que é geração de caixa?

Uma ação bem comum, cometida por grande parte dos empresários é confundir o conceito e aplicação de geração de caixa com geração de lucro.

Dessa forma, é essencial saber diferenciar o seus conceitos e aplicação na gestão de uma empresa.

Portanto, compreende-se como geração caixa o controle de toda a movimentação financeira do fluxo de caixa, durante determinados períodos.

Como devo calcular a geração de caixa?

Para identificar os valores da geração de caixa de um negócio, será preciso calcular o lucro obtido da empresa por meio da fórmula de EBIT.

Desse modo, a fórmula a ser usa é:

Valor da receita líquida – custo dos produtos –  as despesas operacionais e administrativas = EBIT

Já para obter o valor da geração de caixa, será preciso usar o resultado obtido por meio do cálculo anterior acrescido dos valores de depreciação e amortização, que deverá ser calculado da seguinte maneira.

EBIT + (depreciação e amortização) = EBITDA

Uma vez obtido este valor, o empreendedor compreenderá a real situação financeira de sua empresa.

Como acompanhar os resultados da geração de caixa

Para que o acompanhamento de resultados possa ser realizado de forma correta, é possível fazer o uso das seguintes métricas:

Análise do fluxo de trabalho

A utilização dessas métricas de acompanhamento, permite que o gestor tenha uma visão mais ampla da capacidade de gerar receita, bem como honrar com o pagamento de impostos, fornecedores e folha de pagamento do funcionários e sócios, por exemplo.

Invista na retenção de clientes

Geralmente, as empresas decidem investir mais no processo de atração de novos clientes do que no de fidelização.

Entretanto, é essencial que possa investir nos dois processos. Sendo assim, criar um processo que permita a atração, mas que também tenha estratégias direcionadas para a fidelização e retenção, é fundamental para o desenvolvimento de qualquer empresa.

Elabore um relatório de liquidez

A fim de que o impacto de uma crise econômica seja pequeno nas operações de uma empresa, é necessário que seja feito um diagnóstico do nível de liquidez.

Dessa forma, os seguintes tópicos precisar ser respondidos ao elaborar um relatório: de liquidez, são eles:

  • Por quantos dias ou meses o seu caixa atual consegue sustentar a sua operação;

  • Qual impacto da crise na receita da empresa;

  • Quais recursos serão necessários manter as operações funcionando e quais podem ser eliminados;

  • Quais são os projetos que ainda estão em curso e quais recursos serão necessários.

Margem de contribuição

Por meio do controle financeiro, é possível identificar quais áreas estão apresentando maior lucratividade para a empresa, como também as que estão tendo custos mais altos sem bons resultados.

Sendo assim, é essencial que o empreendedor possa estudar estratégias que permitam fazer uma redução de seus custos e despesas de forma consciente sem que seja preciso alterar a sua margem de contribuição.

Dicas de como melhorar a gestão de caixa

A fim de melhorar a gestão de caixa e torná-la mais eficiente, para que assim sua empresa possa se desenvolver de forma saudável financeiramente, listamos para o leitor algumas dicas que podem ajudar a fazer esta melhoria.

Veja a seguir em tópicos nossas dicas:

  • Controle do fluxo de caixa;

  • Acompanhe diariamente o faturamento;

  • Identifique sua receita e seu capital de giro;

  • Implemente um sistema de gestão;

  • Faça a projeção de seu faturamento;

  • Pague todos os empréstimos e financiamentos antes de solicitar um novo;

Caso queira saber mais, conheça nosso site. A ADCAL tem como missão a busca do equilíbrio nas relações humanas, por meio das soluções empresariais, proporcionando a melhoria e o avanço da contabilidade e maximizando os retornos empresariais para os seus titulares.

Banner Adcal

Produzimos conteúdo também para nosso blog, com temas da área de contabilidade.

Nos acompanhe também por nossas redes sociais para conhecer melhor nosso trabalho.